Standort:
Bulgaria
Branchen:
Banken und Finanzen
Mitarbeiter:
1,000+
Webseite:
Über den Kunden:
Die Allianz Bank Bulgarien ist Teil der Allianz-Gruppe, einem der weltweit führenden, in über 70 Ländern tätigen Versicherungs- und Vermögensverwaltungsunternehmen. Als Universalbank bietet der Kunde allgemeine Versicherungen, Altersvorsorge, Hypothekendarlehen, E-Banking, Leasing und andere Finanzdienstleistungen für mehr als 1,3 Millionen Privat- und Firmenkunden im ganzen Land an.
Anforderung
Oracle FLEXCUBE ist eine umfassende digitale Plattform, die von vielen Finanzinstituten zur Modernisierung ihrer Kernbankensysteme eingesetzt wird. Zu Beginn der Zusammenarbeit half Infopulse der Allianz Bank Bulgarien, sich in der Funktionalität des Systems zurechtzufinden und einfache Änderungen an mehreren Modulen vorzunehmen.
Daher entschied sich die Allianz Bank Bulgarien, zwei neue Oracle FLEXCUBE Module zu implementieren - Hypotheken und Schließfächer. Nachdem Infopulse durch erfolgreich erbrachte Beratungsleistungen das Vertrauen des Kunden gewonnen hatte, wurde das Unternehmen als wichtigster IT-Partner für das anstehende Projekt ausgewählt, das folgende Herausforderungen für die Bank zu bewältigen hatte:
- Verbesserung der Kundenzufriedenheit durch Optimierung von Services in den Bereichen Schließfächer und Hypothek
- Steigerung der betrieblichen Effizienz und der Mitarbeiterzufriedenheit durch Automatisierung manueller Front- und Back-Office-Aufgaben
- Verbesserung der Prozesstransparenz und Aufbrechen abteilungsübergreifender Silos
- Austausch der umfangreichen Microsoft Excel-Tabellen durch eine zentralisierte und effiziente Datenverwaltung.
Lösung
Das Infopulse-Team ermittelte die wichtigsten geschäftlichen und technischen Anforderungen, skizzierte gemeinsam mit der Allianz Bank Bulgarien den Umfang der Arbeiten und begann mit der Implementierung des Hypothekenmoduls. Dieses FLEXCUBE-Modul deckt den gesamten Lebenszyklus von Hypotheken ab, einschließlich der Einrichtung von Darlehenskonten, der Kreditvergabe, des Inkassos und der Verwaltung von Zahlungsrückständen, Darlehensänderungen, Auszahlungen usw. Sobald ein Antragsteller Kunde der Allianz Bank Bulgarien wird, legt das Modul ein Darlehenskonto an, das an das Hauptbuch der Bank gemeldet wird. Die Ratenzahlungen werden auf dem dafür vorgesehenen Konto gutgeschrieben. Wenn der Betrag vollständig zurückgezahlt ist, markiert FLEXCUBE das Konto als ausgeglichen und schließt es.
Darlehenskonten werden nach bestimmten Vorlagen, den so genannten "Produkten", erstellt, die verschiedene Objektarten und Vertragsbedingungen enthalten können. Infopulse konfigurierte sechs Hypothekenprodukte für die Allianz Bank Bulgarien, die jeweils unterschiedliche Darlehenspläne, Tranchen und tilgungsfreie Zeiten aufweisen. Darüber hinaus konfigurierte Infopulse 16 verschiedene Arten der Komponentenabrechnung für Hypothekenverträge, darunter:
- Ausgehandelter Zinssatz
- Säumniszuschlag/Zinssatz
- Gesetzlicher Zinssatz auf Kapitalzahlungen
- Gebühren für vorzeitige Zahlung, Verlängerung der Laufzeit, Änderung der Hypothekenbedingungen usw.
In der nächsten Projektphase wurde das Modul Oracle FLEXCUBE Deposit Locker implementiert, welches die Verwaltung von Tresoren und Schließfächern vereinfachen soll. Unsere Experten konfigurierten das Modul so, dass es die automatische Erstellung von Kundenkonten, den Einzug von Schließfachgebühren und Mietzahlungen sowie die Verlängerung von Mietverträgen ermöglicht.
Um die Sichtbarkeit und die Verwaltung der Schließfächer für den Kunden zu verbessern, strukturierte Infopulse die Schließfächer in den Tresoren der einzelnen Bankfilialen, indem sie in Oracle FLEXCUBE abgebildet wurden. Jetzt können die zuständigen Mitarbeitenden schnell auf jeden Tresor zugreifen und das Einrichtungsdatum, die Verfügbarkeit und eine Reihe anderer Parameter einsehen.
Wartung von Tresorräumen und Schließfächern
Darüber hinaus wollte der Kunde die Verwaltung von Besucherinformationen optimieren, da diese zuvor in großen Excel-Tabellen gespeichert waren. Um eine genaue und bequeme Verfolgung der Kunden zu gewährleisten, die ein bestimmtes Schließfach besuchen dürfen, wurde von unserem Team ein Besucherprotokoll erstellt. Auf diese Weise kann die Allianz Bank Bulgarien auf einfache Weise das Besuchsdatum, die Zugangs- und Ausgangszeit sowie die Besucherdetails überwachen, um sicherzustellen, dass nur autorisierte Benutzer Zugang zum Schließfach haben.
Schließfach Besucherinformationen
Nach dem Rollout der neuen Module entwickelte unser Team ein Skript, das eine nahtlose, autonome Migration der Kundendaten aus dem bestehenden Kernbankensystem in Oracle FLEXCUBE durchführte. Zu den migrierten Daten gehörten persönliche Daten der Kunden, offene Konten, Salden sowie alle erforderlichen Daten zu Hypothekenverträgen und Schließfächern.
Darüber hinaus bat die Allianz Bank Bulgarien darum, ein Meldesystem einzurichten, um die Kunden über die fälligen Mietzahlungen für Schließfächer zu informieren. Da Oracle FLEXCUBE auf das interne Reporting ausgerichtet ist und nicht für die Benachrichtigung von Kunden verwendet werden kann, bot Infopulse an, einen maßgeschneiderten Mailing-Dienst auf Basis von Oracle BI zu entwickeln. Der Mailing-Dienst arbeitet in einem halbmanuellen Modus. Es erzeugt automatisch PDF-Benachrichtigungen und erstellt eine Liste von Kunden-E-Mails. Die Bankmitarbeiter müssen nur noch die entsprechende E-Mail kopieren und die vorgefertigte, an den Unternehmensrichtlinien orientierte Mitteilung versenden.
Technologien
Ergebnis
Durch die Konfiguration und Implementierung von zwei brandneuen Oracle FLEXCUBE-Modulen half Infopulse der Allianz Bank Bulgarien, ihren Kunden einen besseren Service zu bieten und die Finanzoperationen von über 90 Bankfilialen im ganzen Land zu optimieren.
Die Kombination von maßgeschneiderten FLEXCUBE Modulen und Oracle BI brachte unserem Kunden die folgenden Vorteile:
- Höhere Mitarbeiterzufriedenheit, verbesserte betriebliche Effizienz und optimierte Kosten durch intelligente Automatisierung von Routineaufgaben im Back-/Front-Office
- Verbesserte Kundenzufriedenheit durch flexiblere Dienstleistungen im Bereich Hypotheken und Schließfächer, die keine physische Anwesenheit in der Bankfiliale erfordern
- Microsoft Excel-Tabellen werden durch ein zentralisiertes FLEXCUBE-basiertes Datenmanagement ersetzt, das makellose Genauigkeit gewährleistet und die Wahrscheinlichkeit menschlicher Fehler erheblich reduziert
- Transparente 360-Grad-Ansicht der Schließfächer, wodurch deren Sicherheit und Verwaltung verbessert wird
- Einrichtung eines Benachrichtigungssystems, das automatisch Benachrichtigungen über die Vermietung des Schließfachs und das bevorstehende Ablaufdatum des Schließfachs erstellt. Die automatisch generierten Benachrichtigungen werden von den Bankangestellten an die E-Mail-Adressen der Kunden gesendet.
Derzeit unterstützt und überwacht Infopulse weiterhin die Leistung der implementierten FLEXCUBE-Module.
Da die Allianz Bank Bulgarien mit den Projektergebnissen zufrieden war, plant die Bank, die Zusammenarbeit mit Infopulse bei einer Reihe weiterer FLEXCUBE-bezogener Projekte fortzusetzen. Eines der anstehenden Projekte umfasst die Implementierung eines neuen Moduls - Relationship Pricing -, das die Kundenbindung durch die Erstellung und Verwaltung von personalisierten Produktbündelungsangeboten, Rabatten, Cashback und anderen Treueprämien verbessern soll. Vor allem aber bereitet Infopulse eine umfassende Modernisierung des gesamten Kernbankensystems des Kunden mit Hilfe von Oracle FLEXCUBE vor.
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